普及金融知识万里行｜广发银行汕头分行“以案说险”：看银行风控如何破解“日赚5%”的投资骗局 守护客户资金安全

    “高回报、稳赚不赔”这类说辞是诈骗分子最常用的诱饵。近日，广发银行汕头分行某网点成功拦截一起电信网络诈骗案件，帮助客户避免损失10万元！今天，就带大家复盘这场“与骗子的赛跑”，看看银行风控如何守护您的钱袋子。

    客户周女士近期迷上一款名为“XX财富”的投资APP。在“导师”的反复洗脑下，她对所谓“内部项目”深信不疑——对方承诺日收益率高达5%，稳赚不赔。就在周女士准备将10万元全部积蓄转入骗子账户的紧要关头，该行后台风控系统突然触发“资金异常流动”预警，对这笔资金进行紧急拦截。

    紧急拦截：分秒必争的四步处置

    第一步：快速冻结，阻断转账风控系统立即对周女士的账户采取“限制非柜面交易”措施，从源头切断了资金外流通道。

    第二步：电话核实，争分夺秒该行工作人员第一时间致电周女士，告知账户受限原因，并明确指出她可能正遭遇电信诈骗，请她尽快到网点核实。

    第三步：现场劝阻，耐心剖析周女士匆忙赶到网点时情绪激动，坚称自己没有被骗。工作人员没有简单反驳，而是陪她逐一分析聊天记录中的逻辑漏洞，揭示虚假投资平台的常见破绽——比如无法提现的“技术维护”、不断催促加码的话术等。

    第四步：幡然醒悟，协助报警在真实案例的对照下，周女士终于意识到自己落入了“杀猪盘”式投资骗局，当场冷汗直流，连声感谢。随后，该行协助周女士拨打110报警，并保留转账证据，配合警方调查。风险提示：记住这四句话，远离投资陷阱

    本案警示我们：电信诈骗往往利用受害人“贪利心理”，通过伪造平台、虚假承诺实施诈骗。银行作为资金守门人，一旦监测到异常交易，将坚决采取管控措施。

    在此提醒广大客户：

    不信“高息”：凡是承诺“保本高收益”的投资，多为骗局，收益与风险永远成正比，“稳赚不赔”是伪命题；

    不点“链接”：不下载来源不明的APP，不点击陌生链接，很多诈骗APP伪装成“理财神器”，实则暗藏木马；

    不听“指挥”：凡是要求转账至“安全账户”或陌生个人账户的，均为诈骗，正规机构不会以“安全账户”名义索要资金；

    遇疑即停：若接到银行风控电话，或发现账户出现非本人操作的异常状态，请立即停止转账，并联系银行或报警处理。

    守护钱袋子，需要银行与您共同努力。警惕诈骗，理性投资，让“高收益”陷阱无处遁形！