广发银行汕头分行精准管控账户 成功堵截受骗客户资金

“感谢广发银行的专业帮助让我避免了损失，谢谢你们！”客户陈女士在广发银行汕头分行辖下的潮州分行营业部发出了由衷的感叹。

3月3日，陈女士神色慌张地来到该行的潮州分行营业部，称自己可能遭遇诈骗，请求工作人员尽快帮她查下账户。网点人员安抚其情绪，耐心询问，得知陈女士在当天上午通过手机抖音软件观看直播，随后接到陌生电话，对方称其在抖音平台的直播无法关闭，须让其登陆某QQ账号，声称该账号为抖音客服，可协助指引陈女士关闭直播。陈女士登陆后与对方进行语音通话，对方发送链接让客户点击，客户点击链接手机随之黑屏，无法操作也无法关机。等过了一段时间手机恢复后，陈女士却发现其微信零钱已被提到多个账户并通过快捷支付转走。陈女士才发现自己可能遭遇诈骗，赶紧跑去网点求助。

得知情况后，网点人员立即查询陈女士名下的借记卡交易及余额，发现诈骗份子通过微信零钱提现4000元及抖音借款到账1000元共5000元仍在该借记卡账户未被转走。随即网点人员进一步分析账户状况，发现陈女士因职业信息变更后未到银行更新且账户长期无交易，银行已按账户分类分级管理要求做好精准管控，部分账户交易功能受限，因此受骗资金才能被成功拦截。在核实情况后，网点工作人员引导客户尽快修改手机各相关软件密码、打印账户对账单，让客户持对账单到派出所报警求助，避免资金遭受损失。 

3月5日下午，陈女士再次临柜，称报警后警方正在进一步处理，需先临柜取出账户余额。网点人员为其办理取款，并引导客户修改账户密码。办理业务后，网点人员向其讲解防范电信诈骗的案例和技巧，提示陈女士以后切勿轻信陌生人电话，不要随意点击陌生链接，要提高警惕。

“要不是之前广发对我名下账户的精准管控，钱一早就被骗子转走了！”陈女士连连感谢，对我行工作人员的专业技能和和真诚服务态度表示肯定。

近期，该行也收到了来自潮州市打击治理电信网络诈骗工作协调机制办公室的通报表扬信。简短的表扬信、客户的满满谢意，体现了该行认真贯彻落实“断卡”工作部署、加强警银联动协作、守好群众“钱袋子”的成效，也彰显了对一线人员反诈能力的认可。

反诈工作的推进也离不开公众反诈意识的提升。近期，结合金融消费者权益保护教育宣传活动安排，该行还进一步加大反诈宣传力度，多渠道、多形式、常态化开展反诈宣传，将反电诈与打击经济犯罪、反洗钱等主题宣教活动有机结合，营造“全民反诈”的强大声势。3月5日，该行组建宣传队伍，前往潮南区司马浦镇仙港村开展“增强安全防范意识，远离电信网络诈骗”为主题的金融知识宣讲。工作人员面向当地村民详细讲解理财投资基本知识、安全支付操作流程，结合电信网络诈骗案件方式、特点，助力其树立正确的理财观念，规避“高收益产品”的诱惑；同时讲述了日常银行接待客户、处理业务时遇到的反诈案例，并对如何识别、处理及防范电信诈骗的技巧做了深度普及，提升反诈宣传效果。